Le frodi con carte di credito

La frode in ambiente "Card Not Present"

Questo tipo di crimine consiste nel furto dei dettagli relativi alla carta di credito ovvero il nome del titolare, il numero di carta, la data di scadenza e il codice CVV.

Tali dati possono essere acquisiti dal truffatore attraverso svariate tecniche tra cui :

- hacking: violazione dei database di chi vende servizi o prodotti via Internet, per accedere ai numeri delle carte di credito immagazzinati

- phishing: acquisizione dei dati tramite siti web o email costruiti ad hoc

- boxing: acquisizione dei dati tramite sottrazione dell'estratto conto inviato al titolare o della carta stessa

- trashing: i malviventi vanno alla caccia degli scontrini delle carte di credito che talvolta i possessori gettano via dopo un acquisto

I dati vengono successivamente utilizzati per effettuare operazioni attraverso canali remoti, dove non è necessario presentare fisicamente la carta per concludere l'acquisto (internet, ordini telefonici o postali).

La frode in ambiente "Card Not Present" è una delle più diffuse perchè:

Il merchant non ha la possibilità di controllare le misure di sicurezza che determinano la genuinità di una carta (ologramma e altri elementi grafici).
In assenza della firma e di un codice PIN diventa difficile determinare che chi usa la carta sia effetivamente il titolare.

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